Банки перешли к риск-ориентированному подходу и кейсовой отчетности о подозрительных операциях клиентов после введения в действие нового закона о финансовом мониторинге.
Об этом говорится в сообщении НБУ.
Что это означает: финучреждения будут тщательнее проверять операции клиентов с высоким риском и меньше внимания уделять обычным операциям.
Если у банка возникло подозрение, что операция связана с отмыванием средств, финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения, он должен немедленно уведомить Госфинмониторинг о своих подозрениях. И приложить к отчету свои обосновательные выводы и документы.
Читайте также: Шабан объяснил, почему банки не перешли на видеоидентификацию
Операции по обналичиванию в Украине и со средствами, полученными вследствие коррупции, являются наиболее рисковыми. Это оценка европейских экспертов MONEYVAL. Поэтому информация о таких операциях должна как можно быстрее предоставляться Госфинмониторингу.
Банки должны разработать правила проверки финансовых операций, которые бы помогали быстро выявлять подозрительные операции и деятельность.
Как банк должен выявлять подозрительные операции. Несколько обязательных составляющих формулы:
- разработка показателей для определения подозрительных операций или деятельности;
- автоматизация процесса обнаружения подозрительных операций;
- осуществление банком постоянного анализа подозрительных операций;
- в случае подтверждения подозрения – составление заключения и информирование Госфинмониторинга.
